Polityka KYC/AML i Weryfikacja Konta

Polityka KYC (Know Your Customer) oraz AML (Anti-Money Laundering) stanowi fundament bezpieczeństwa w Spinmama PL Sp. z o.o.. Niniejszy dokument szczegółowo opisuje procedury weryfikacji tożsamości, analizy źródeł pochodzenia środków oraz środki zapobiegawcze stosowane w celu przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Jako licencjonowany operator, Spinmama casino przestrzega najwyższych standardów regulacyjnych, dbając jednocześnie o komfort i prywatność swoich użytkowników.

Dlaczego KYC/AML jest wymagane

Weryfikacja tożsamości nie jest jedynie formalnością, lecz kluczowym elementem naszej licencji (Licencja MF nr PS4.6831.1.2023). Procesy te mają na celu zapewnienie, że środowisko gry pozostaje wolne od przestępczości i nadużyć.

• Ochrona osób nieletnich: Bezwzględne upewnienie się, że każdy gracz ma ukończone 18 lat.
• Zapobieganie kradzieży tożsamości: Ochrona Twojego konta przed dostępem osób nieuprawnionych.
• Przeciwdziałanie oszustwom: Wykrywanie prób wykorzystania skradzionych instrumentów płatniczych.
• Zgodność z prawem: Spełnienie wymogów ustawowych dotyczących międzynarodowych standardów bankowych.

Zakres dokumentów niezbędnych do weryfikacji

Aby w pełni korzystać z usług Spinmama, niezbędne jest dostarczenie dokumentów potwierdzających trzy kluczowe filary Twojego profilu:

W rzadkich przypadkach, przy transakcjach o wysokiej wartości, możemy poprosić o dokumentację potwierdzającą źródło pochodzenia środków (np. deklarację podatkową lub zaświadczenie o zarobkach).

Jak przesłać dokumenty

Wszystkie pliki należy wgrywać bezpośrednio przez bezpieczny szyfrowany panel w Twoim profilu gracza. Unikaj przesyłania dokumentów drogą mailową ze względu na zasady bezpieczeństwa danych.

Czas weryfikacji i możliwe prośby o uzupełnienie

Nasz dedykowany zespół weryfikacyjny (Dział Bezpieczeństwa) pracuje codziennie, aby zapewnić płynność transakcji.

Standardowy czas procesowania wniosku wynosi od 24 do 48 godzin roboczych.

O wyniku procesu zostaniesz poinformowany za pośrednictwem e-mail. Jeśli Twój wniosek zostanie odrzucony, otrzymasz szczegółowe instrukcje, co należy poprawić. Najczęstszym powodem odrzucenia jest zbyt niska rozdzielczość zdjęć lub wygaśnięcie ważności dokumentu.

Bezpieczeństwo danych i RODO

Zapewniamy, że Twoje dane osobowe są przetwarzane zgodnie z rozporządzeniem RODO oraz najwyższymi standardami bezpieczeństwa cybernetycznego.

• Szyfrowanie SSL 256-bit: Każdy przesyłany plik jest szyfrowany podczas transferu.
• Ograniczony dostęp: Dokumenty widzą wyłącznie certyfikowani analitycy KYC.
• Bezpieczne serwery: Dane przechowywane są na serwerach z ograniczonym dostępem fizycznym i cyfrowym.
• Prawo do bycia zapomnianym: Po upływie okresu retencji wymaganego przez prawo AML, Twoje dane są trwale usuwane.

Monitorowanie AML i środki zapobiegawcze

Zgodnie z międzynarodowymi standardami Anti-Money Laundering, monitorujemy każdą transakcję finansową. Nasze systemy automatycznie flagują:

1. Wpłaty z kont osób trzecich (depozyty muszą pochodzić wyłącznie od właściciela konta).
2. Nagłe zmiany wzorców wpłat i wypłat.
3. Próby wypłaty środków bez ich uprzedniego obrotu w grach (tzw. "wash trading").

Najczęstsze błędy i wskazówki (Checklista)

Zanim klikniesz przycisk „Wyślij”, upewnij się, że Twoje zgłoszenie jest poprawne. Skorzystaj z poniższej listy kontrolnej:

• Czy dokument tożsamości jest ważny (nie wygasł)?
• Czy na zdjęciu widać wszystkie 4 rogi dokumentu?
• Czy tekst nie jest zasłonięty przez palce lub odblaski światła?
• Czy zdjęcie profilowe na dokumencie jest wyraźne?
• Czy przesłany rachunek za media zawiera Twoje imię, nazwisko oraz aktualny adres?
• Czy pliki są w formacie JPG, PNG lub PDF (zrzuty ekranu DOC/XLS są odrzucane)?

Pamiętaj, że rzetelne podejście do procesu weryfikacji to gwarancja szybkich i bezproblemowych wypłat w przyszłości. Zapraszamy do zapoznania się z dokumentem „Pełne Warunki i Postanowienia”, aby w pełni zrozumieć swoje prawa i obowiązki.